Согласно известной поговорке, деньги не пахнут. Но зато часто бывают "грязными", то есть добытыми нечестным путем.
ЧИТАЙ ТАКЖЕ: Мужская сторона волюты (фото)
Такие деньги имеют высокую температуру опасности, поэтому владельцы грязненьких тысяч и миллионов всегда стремятся провести так называемые очистительные процедуры денежного отмывания.
Что такое отмывание денег
Существует две версии появления на свет такого привычного уже для нас термина, как "отмывание денег" (money laundering). Первая, связанная с гангстером Аль Капоне. Дело в том, что в 20-х годах прошлого века знаменитый американский мафиози, чтобы легализировать деньги, заработанные нечестным путем, создал огромную сеть прачечных с очень низкими ценами. Было трудно проследить действительное количество клиентов, поэтому доходы можно было писать практически любые. Все, на первый взгляд, логично: прачечные, грязные деньги, отмывание.
ЧИТАЙ ТАКЖЕ: Фальшивые ценности: как подделывают деньги (видео)
Но, американский писатель Джефри Робинсон утверждает, что понятие "отмывание денег" появилось на 50 лет позже, и впервые было употреблено британской газетой The Guardian во время Уотергейтского скандала в связи с незаконным финансированием избирательной кампании Ричарда Никсона.
В современном понимании отмывание денег - это легализация денежных средств, полученных незаконным путём, то есть в результате коррупции, вымогательства, террористической деятельности, наркоторговли, кондрабанды и т.п.
На сегодня отмывание денег стало почти обычным делом, им занимаются и одновременно борются во всем мире.
Недавно госдепартамент США опубликовал список стран, на территории которых происходит отмывание денег. В этом перечне оказался даже Ватикан. Правда, святой престол попал в перечень государств, "вызывающих опасения".
А вот в Украине, России, США, Аргентине, Швейцарии, Японии и еще 60 странах, по мнению, Госдепа Соединенных Штатов, происходит наиболее активная деятельность по отмыванию денег.
Способы и схемы
Схем отмывания денег существует множество, но в общих чертах процесс выглядит так: "грязные" деньги размещаются в банках, страховых компаниях, инвестиционных фондах или других финансовых учреждениях; далее они проходят ряд финансовых операций и в виде уже "очищенного" капитала возвращаются к своему владельцу.
Одним из самых популярных способов является легализация средств через банки в оффшорах - странах, привлекающих иностранный капитал специальными налоговыми и другими льготами.
Прославленными зонами "налогового рая" являються Панама, Барбадос, Багамы, Монако, Коста-Рика, Сингапур, Тринидад и Тобаго.
Здесь обеспечивается анонимность и конфиденциальность бенефициаров. Поэтому владельцы грязных денежек так любят оффшорные банки. Обычно средства, добытые незаконным путем, распределяют по нескольких счетах.
Активно отмываются деньги и через подставные компании. Для этого создается предприятие, имитирующее бурную деятельность. Чаще оно работает в сфере услуг (салон красоты, мойка машин, рекламное агентство и т.п.), так как здесь сложно проследить поток клиентов и, соответственно, реальный уровень дохода. Тем временем в компанию под видом законных денег заводятся "грязные", перемешиваются с клиентскими деньгами и приобретают вполне легальный вид.
В последнее время все чаще отмывание денег происходит с помощью онлайн-казино. Большинство виртуальных игровых учреждений не задают много вопросов пользователю, открывающему счет, зачастую начать играть можно лишь сообщив свое имя и электронный адрес.
Простейшим способом для отмывания денег является открытие счета, зачисление на него денег и последующее их снятие. После этого можно утверждать, что эти деньги выиграны в онлайно-казино. И, как говориться, выигрыш есть выигрыш - не придерешся!
Интересные факты
- Украина находилась в черном списке FATF с конца 2002 по февраль 2004 года, а также в 2010 году. В 2011-м FATF исключила Украину из черного списка.
- В Украине преимущественно отмыванием денег занимаются не наркодиллеры и террористы, как во всем мире, а политики и чиновники.
- По данным Госфинмониторинга, в Украине за только девять месяцев прошлого года отмыто около 32 млрд. грн.
- Одним из самых популярных мест для открытия игровых казино является Антигуа, в основном благодаря своему либеральному законодательству.
Это интересно
